Công an tỉnh Cà Mau cảnh báo tình trạng cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng để nhận và chuyển tiền hộ. Nhiều tài khoản bị các đường dây đánh bạc trực tuyến, lừa đảo và rửa tiền lợi dụng để thực hiện giao dịch bất hợp pháp. Người vi phạm có thể bị xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự tùy theo hành vi và mức độ liên quan.
Công an Cà Mau cảnh báo thủ đoạn thuê tài khoản ngân hàng
Ngày 8/11/2026, thông tin cảnh báo của Công an tỉnh Cà Mau về tình trạng mua bán, cho thuê và cho mượn tài khoản ngân hàng được truyền thông đăng tải.
Theo cơ quan công an, các đối tượng thường tìm người đứng tên tài khoản ngân hàng để thực hiện giao dịch nhận tiền, chuyển tiền hộ. Đổi lại, người cho thuê được trả một khoản thù lao theo thỏa thuận.
Một số trường hợp giao cả thẻ ATM, thông tin đăng nhập và phương tiện xác thực cho người thuê. Những tài khoản này có thể được sử dụng để tiếp nhận tiền từ hoạt động đánh bạc trực tuyến, lừa đảo chiếm đoạt tài sản và các giao dịch trái pháp luật.
Tài khoản ngân hàng bị lợi dụng trong các đường dây đánh bạc và lừa đảo
Các nhà cái trực tuyến và lừa đảo qua mạng sử dụng tài khoản ngân hàng đứng tên người khác để tiếp nhận, thanh toán và luân chuyển tiền.
Đối với hoạt động đánh bạc, tài khoản thuê có thể được dùng để nhận tiền từ người tham gia, sau đó chuyển tiếp đến các tài khoản khác theo chỉ đạo của người tổ chức.
Trong các vụ lừa đảo trực tuyến, tiền chiếm đoạt từ nạn nhân có thể được chuyển qua nhiều tài khoản trung gian trước khi được rút hoặc tiếp tục chuyển đi.
Một số đối tượng đăng tin tuyển cộng tác viên nhận tiền, chuyển khoản hộ hoặc cho thuê tài khoản với mức thù lao hấp dẫn. Người tham gia được yêu cầu cung cấp thông tin ngân hàng hoặc thực hiện giao dịch theo hướng dẫn.
Khi điều tra các đường dây phạm pháp, cơ quan chức năng có thể xác minh những tài khoản liên quan để làm rõ nguồn tiền, người thực hiện giao dịch và vai trò của chủ tài khoản.
Cho thuê tài khoản ngân hàng có thể bị phạt đến 200 triệu đồng
Khoản 5 Điều 8 Nghị định 52/2024/NĐ-CP quy định các hành vi bị nghiêm cấm, trong đó có mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán và mua bán thông tin tài khoản thanh toán.
Theo Điều 30 Nghị định 340/2025/NĐ-CP, có hiệu lực từ ngày 9/2/2026, mức xử phạt đối với hành vi vi phạm được quy định theo số lượng tài khoản liên quan.
- Từ 1 đến dưới 10 tài khoản thanh toán: Mức phạt được quy định từ 100 đến 150 triệu đồng.
- Từ 10 tài khoản thanh toán trở lên: Mức phạt được quy định từ 150 đến 200 triệu đồng.
Việc áp dụng mức phạt cụ thể còn phụ thuộc vào đối tượng vi phạm và các quy định tương ứng của nghị định.
Trường hợp hành vi liên quan đến hoạt động phạm tội, người tham gia có thể bị điều tra, xem xét trách nhiệm hình sự theo Bộ luật Hình sự.
Các hành vi liên quan có thể bao gồm lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền hoặc những tội danh khác tùy theo chứng cứ và vai trò của từng cá nhân.
Nguy cơ mất tiền và lộ thông tin khi giao tài khoản cho người khác
Ngoài trách nhiệm pháp lý, việc cho thuê tài khoản ngân hàng còn tiềm ẩn nguy cơ mất quyền kiểm soát tài sản và thông tin cá nhân.
Khi cung cấp tên đăng nhập, mật khẩu hoặc mã xác thực OTP, chủ tài khoản có thể bị người khác truy cập và thực hiện giao dịch trái phép.
Thông tin định danh gắn với tài khoản cũng có thể bị sử dụng để thực hiện những giao dịch mà chủ tài khoản không trực tiếp tham gia.
Trong trường hợp tài khoản phát sinh giao dịch liên quan đến hoạt động phạm pháp, chủ tài khoản có thể được cơ quan chức năng yêu cầu cung cấp thông tin, giải trình nguồn tiền và các giao dịch đã thực hiện.
Công an khuyến cáo không cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng
Công an tỉnh Cà Mau khuyến cáo người dân không mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức trái quy định nào.
Người sử dụng tài khoản cần bảo vệ thông tin đăng nhập, mật khẩu, mã OTP và không giao thẻ ngân hàng cho người khác quản lý.
Đối với những lời mời nhận tiền, chuyển tiền hộ có trả thù lao, cần xác minh rõ thông tin người yêu cầu và mục đích giao dịch.
Khi phát hiện tài khoản có giao dịch bất thường hoặc nghi ngờ thông tin bảo mật đã bị lộ, chủ tài khoản cần liên hệ ngân hàng để được hỗ trợ kiểm tra, khóa quyền truy cập khi cần thiết và trình báo cơ quan công an nếu có dấu hiệu vi phạm pháp luật.
Cơ quan công an cũng phối hợp với các tổ chức tín dụng trong việc xác minh tài khoản, kiểm tra giao dịch và truy vết dòng tiền liên quan đến các vụ án lừa đảo, đánh bạc trực tuyến và rửa tiền.
Xem thêm:
- Cách xác định số lần đánh bạc trực tuyến và số tiền phạm tội
- Cho thuê tài khoản ngân hàng bị phạt bao nhiêu tiền năm 2026?
