Nhân viên ngân hàng vay hơn 10 tỷ đánh bạc, lĩnh 24 năm tù

Một cựu nhân viên tín dụng ngân hàng tại Đồng Tháp đã dùng lý do khách hàng cần tiền đáo hạn để vay hơn 10 tỷ đồng, sau đó sử dụng tiền vào hoạt động đánh bạc trực tuyến, trả nợ và chi tiêu cá nhân. Người này còn lập tài khoản Zalo giả danh lãnh đạo nhằm kéo dài thời gian trả nợ. Tòa án tuyên phạt bị cáo tổng cộng 24 năm tù về hai tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản và đánh bạc.

Cựu nhân viên ngân hàng lĩnh án 24 năm tù

Ngày 11/8/2026, Tòa án nhân dân tỉnh Đồng Tháp mở phiên xét xử sơ thẩm trực tuyến đối với Trần Hoàng Tiến (36 tuổi, cư trú tại xã Long Hưng, tỉnh Đồng Tháp) về hai tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản và đánh bạc.

Sau khi xem xét hồ sơ và chứng cứ, Hội đồng xét xử tuyên phạt Tiến 19 năm tù về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản và 5 năm tù về tội đánh bạc. Tổng hợp hình phạt, bị cáo phải chấp hành 24 năm tù.

Trước khi vụ việc bị phát hiện, Tiến từng làm nhân viên tín dụng tại một ngân hàng trên địa bàn tỉnh Tiền Giang cũ. Trong thời gian này, người đàn ông tham gia cá cược trực tuyến, thua lỗ và phát sinh nhiều khoản nợ.

Dùng lý do đáo hạn ngân hàng để vay hơn 10 tỷ đồng

Theo nội dung vụ án, Tiến tiếp cận anh Dương Sĩ H. (30 tuổi, trú xã Châu Thành, tỉnh Đồng Tháp) và đưa ra thông tin có khách hàng đang cần tiền để thực hiện thủ tục đáo hạn khoản vay ngân hàng.

Tin tưởng lời giới thiệu của Tiến, anh H. đồng ý cho vay với mức lãi suất 1% mỗi ngày.

Từ ngày 29/7 đến 11/10/2024, Tiến thực hiện 17 hợp đồng vay tiền, với tổng giá trị hơn 10 tỷ đồng.

Trong quá trình vay, bị cáo đã hoàn trả khoảng 1,2 tỷ đồng nhưng vẫn còn nợ hơn 9,4 tỷ đồng.

Số tiền huy động không được sử dụng để hỗ trợ khách hàng đáo hạn như Tiến trình bày. Thay vào đó, bị cáo dùng tiền để tham gia đánh bạc trực tuyến, thanh toán các khoản nợ trước đó và phục vụ chi tiêu cá nhân.

Tạo Zalo giả danh lãnh đạo để trì hoãn trả nợ

Khi bị anh H. yêu cầu thanh toán, Tiến lập một tài khoản Zalo giả mang tên “Sếp Giang” nhằm tạo bằng chứng về lý do chậm trả tiền.

Bị cáo sử dụng tài khoản giả để tự nhắn tin với tài khoản cá nhân, dựng lên câu chuyện cấp trên đang bị kiểm toán kiểm tra nên chưa thể giải quyết các khoản tiền.

Sau đó, Tiến chụp màn hình cuộc trò chuyện và gửi cho anh H. để giải thích việc chưa hoàn trả khoản vay.

Do nhiều lần không nhận được tiền theo thỏa thuận, anh H. nghi ngờ và trình báo sự việc đến cơ quan công an.

Ngày 17/10/2024, khi không còn khả năng thanh toán, Tiến thừa nhận đã sử dụng tiền vay vào những mục đích khác thay vì phục vụ hoạt động đáo hạn ngân hàng.

Gần 20.000 lượt chơi casino và 46 lần cá cược bóng đá

Quá trình điều tra xác định Tiến bắt đầu tham gia đánh bạc trực tuyến từ năm 2021, sử dụng tài khoản có tên “tranhoangtien89”.

Dữ liệu giao dịch từ ngày 2 đến 21/11/2024 ghi nhận bị cáo tham gia cả cá cược bóng đá và các trò chơi casino trực tuyến.

Đối với cá cược bóng đá, Tiến thực hiện 46 lượt đặt cược với tổng giá trị hơn 145 triệu đồng. Số tiền thắng cược được ghi nhận trên 61 triệu đồng, trong đó lượt cược lớn nhất có giá trị 8 triệu đồng.

Ở hình thức casino trực tuyến, tài khoản của bị cáo phát sinh 19.787 lượt chơi, với tổng số tiền đặt cược hơn 877 triệu đồng.

Tổng giá trị các lượt cá cược bóng đá và casino được thống kê vượt 1 tỷ đồng. Đây là số tiền cộng dồn qua các lượt đặt cược, không phải tổng số tiền thua thực tế của bị cáo.

Cơ quan điều tra thu thập hợp đồng vay và dữ liệu giao dịch

Trong quá trình làm rõ vụ án, cơ quan công an thu thập các tài liệu liên quan đến việc vay tiền giữa Tiến và anh H.

Trong số chứng cứ có 16 hợp đồng vay do người cho vay cung cấp, cùng những thông báo cấp tín dụng và giấy xác nhận chuyển tiền.

Cơ quan điều tra đồng thời kiểm tra dữ liệu tài khoản cá cược trực tuyến để xác định số lượt chơi, giá trị đặt cược và hoạt động đánh bạc của bị cáo.

Trên cơ sở tài liệu và kết quả điều tra, vụ án được đưa ra xét xử với hai tội danh lừa đảo chiếm đoạt tài sản và đánh bạc.

Tại phiên tòa ngày 11/8/2026, Hội đồng xét xử tuyên tổng mức án 24 năm tù đối với Trần Hoàng Tiến, khép lại quá trình xét xử sơ thẩm vụ án chiếm đoạt hơn 10 tỷ đồng liên quan đến hoạt động cá cược trực tuyến

Xem thêm:

• Cách xác định số lần đánh bạc trực tuyến và số tiền phạm tội
• Đánh bạc online bị xử lý như thế nào? Mức phạt 2026