Ví điện tử ứng dụng AI phát hiện game cờ bạc trực tuyến

MoMo ứng dụng trí tuệ nhân tạo (AI) và công nghệ học máy để nhận diện những giao dịch có dấu hiệu liên quan đến hoạt động đánh bạc trực tuyến. Hệ thống được sử dụng nhằm phát hiện các hình thức cá cược chẵn lẻ, tài xỉu và game bài lợi dụng ví điện tử để nhận, chuyển tiền.

MoMo phát hiện các hình thức đánh bạc lợi dụng giao dịch ví điện tử

Ngày 25/5/2023, tại hội thảo về cảnh báo rủi ro và phòng chống lừa đảo trên không gian mạng do Hiệp hội An toàn thông tin Việt Nam (VNISA) tổ chức, đại diện MoMo đã chia sẻ những biện pháp kỹ thuật được doanh nghiệp triển khai để ngăn chặn hoạt động đánh bạc qua ví điện tử.

Ông Phạm Lê Minh, Trưởng phòng An toàn thông tin MoMo, cho biết một số nhóm tổ chức cờ bạc trực tuyến đã lợi dụng thông tin giao dịch để tạo ra các trò chơi cá cược.

Trong đó, hình thức phổ biến là sử dụng những chữ số trong mã giao dịch chuyển tiền để xác định kết quả thắng thua. Người tham gia chuyển tiền theo hướng dẫn, sau đó dựa vào mã giao dịch phát sinh để đối chiếu kết quả chẵn hoặc lẻ.

Ngoài trò chơi chẵn lẻ, các đối tượng còn tổ chức những hình thức cá cược liên quan đến tài xỉu và game bài, sử dụng ví điện tử làm phương tiện thanh toán.

Hoạt động này khiến nền tảng chuyển tiền bị khai thác ngoài mục đích cung cấp dịch vụ thanh toán thông thường.

AI phân tích dữ liệu để nhận diện giao dịch đáng ngờ

Để phát hiện các tài khoản có dấu hiệu liên quan đến cờ bạc, MoMo triển khai hệ thống giám sát dựa trên quy tắc kết hợp với trí tuệ nhân tạo và công nghệ học máy.

Hệ thống sử dụng dữ liệu giao dịch để phân tích tần suất chuyển tiền, nội dung thanh toán và những đặc điểm bất thường trong quá trình sử dụng ví.

Các thuật toán học máy hỗ trợ nhận diện những nhóm tài khoản có mô hình giao dịch tương đồng với hoạt động tổ chức cá cược đã được phát hiện.

Theo đại diện MoMo, công nghệ này được ứng dụng để nhận diện các hình thức game cờ bạc trực tuyến như chẵn lẻ, tài xỉu và một số trò chơi bài.

Bên cạnh việc phát hiện giao dịch bất thường, hệ thống còn hỗ trợ xác định những tài khoản cần được kiểm tra và áp dụng biện pháp kiểm soát phù hợp.

Thay đổi mã giao dịch để ngăn trò chơi chẵn lẻ

Một biện pháp được MoMo triển khai là bổ sung mã tham chiếu trước khi người dùng xác nhận chuyển tiền.

Trước đó, một số nhóm tổ chức cá cược sử dụng mã giao dịch được tạo sau khi thanh toán hoàn tất để xác định kết quả trò chơi. Người tham gia dự đoán chẵn hoặc lẻ dựa trên các chữ số của mã này.

Việc bổ sung mã tham chiếu trước bước xác nhận giúp thay đổi cách hiển thị thông tin giao dịch, qua đó hạn chế phương thức cá cược dựa trên mã phát sinh sau khi chuyển tiền.

Theo thông tin được chia sẻ tại hội thảo, một số nhóm sau đó đã chuyển sang sử dụng nội dung chuyển tiền hoặc mã tự tạo để tổ chức trò chơi.

MoMo tiếp tục cập nhật các biện pháp nhận diện nhằm phát hiện những phương thức sử dụng ví điện tử phục vụ hoạt động đánh bạc.

Kiểm soát API và giới hạn giao dịch trên ví điện tử

Ngoài AI, MoMo còn áp dụng cơ chế phát hiện hành vi lạm dụng giao diện lập trình ứng dụng (API Abuse).

Hệ thống kiểm tra những yêu cầu gửi đến máy chủ để xác định hoạt động truy cập từ ứng dụng hợp lệ, công cụ tự động hoặc môi trường thiết bị có dấu hiệu không an toàn.

Biện pháp này được sử dụng để hạn chế việc khai thác các chức năng của ví điện tử bằng công cụ kỹ thuật trái phép.

Doanh nghiệp đồng thời thiết lập giới hạn đối với một số hoạt động, bao gồm chuyển tiền, nhận tiền, thanh toán và tra cứu lịch sử giao dịch.

Các cơ chế kiểm soát được triển khai cùng hệ thống phân tích dữ liệu nhằm phát hiện tài khoản có tần suất giao dịch bất thường hoặc dấu hiệu sử dụng dịch vụ sai mục đích.

Hàng chục nghìn ví có dấu hiệu cờ bạc bị phát hiện và ngăn chặn

Theo số liệu MoMo công bố tại hội thảo ngày 25/5/2023, hệ thống đã phát hiện và ngăn chặn hàng chục nghìn ví điện tử có dấu hiệu liên quan đến hoạt động cờ bạc.

Doanh nghiệp cũng phối hợp với lực lượng công an trong quá trình xác minh và cung cấp thông tin giao dịch phục vụ điều tra.

Một vụ việc được đề cập là đường dây đánh bạc có quy mô giao dịch khoảng 2.000 tỷ đồng do Công an tỉnh Bắc Giang triệt phá vào cuối năm 2022.

Trong quá trình điều tra, MoMo đã phối hợp với cơ quan chức năng để hỗ trợ xác minh những thông tin liên quan đến hoạt động giao dịch trên nền tảng.

Tăng cường sử dụng AI trong phòng chống đánh bạc trực tuyến

Việc ứng dụng trí tuệ nhân tạo giúp các nền tảng thanh toán xử lý khối lượng lớn dữ liệu giao dịch và nhận diện những dấu hiệu bất thường thông qua hệ thống tự động.

Bên cạnh AI, các biện pháp kiểm soát API, giới hạn giao dịch và điều chỉnh cơ chế hiển thị mã tham chiếu được MoMo sử dụng để hạn chế những phương thức cá cược lợi dụng ví điện tử.

Thông tin được công bố tại hội thảo năm 2023 cũng ghi nhận hoạt động phối hợp giữa doanh nghiệp cung cấp dịch vụ thanh toán và cơ quan công an trong quá trình phát hiện, xử lý các đường dây đánh bạc trực tuyến.

Các giải pháp kỹ thuật này tiếp tục là những công cụ hỗ trợ hoạt động giám sát giao dịch, bảo vệ hệ thống thanh toán và phòng chống hành vi sử dụng ví điện tử vào mục đích vi phạm pháp luật.